当黄金、石油、国际公司成为背书，传销、庞氏骗局和跨境洗钱合而为一。

　　

再加上“稳定币”的支持，直接将200万人拽入“深渊”！

　　

顶着“迪拜黄金交易所”的名头，鑫慷嘉老板48小时极限操作，成功卷走129亿跑路。像极了当年“e租宝”一夜之间暴雷500亿。

　　

当鑫慷嘉旗下的“DGCX鑫慷嘉数据”平台彻底崩盘，能否让民众在痛苦中幡然醒悟？从此远离金融诈骗。

　　

当平台暴雷后，200万投资人2027顶峰相见的“白日梦”彻底崩碎。这个和“1040阳光工程”一个模式的“传销巨头”也彻底凉了。

　　

2025年6月26日，是200万鑫慷嘉的投资者噩梦的开始，当他们发起提现后，发现提现通道被卡了！平台崩了！

　　

两天内，200万中老年人、宝妈，痛哭流涕报案求助之时，为其做背书的母公司迪拜黄金交易所“DMCC”，直接出面撇清了和鑫慷嘉的关系。让所有投资人又浇了一盆冷水。

　　

更可笑的是，在老板捐款跑路前夕，还有“愣头青”在继续填坑。崩盘前的一个礼拜，每天仍有1.2亿进账，看着都让人难以置信。

　　

直至各大官媒直指鑫慷嘉暴雷，200万投资人才后悔晚矣。直至此刻，他们期盼骗子带他们实现财富自由的美梦才彻底清醒。

　　

自从2021年3月1日，黄鑫、邵馨慷和王彦嘉注册了“贵州鑫慷嘉”。短短4年多时间，就成功获取了200万人信任，成为他们实现财富自由的“工具”。鑫慷嘉到底有着怎样的魔力？

　　

鑫慷嘉将一个空壳公司，硬生生打造成200万投资者执迷的龙头企业，其实“套路”非常简单。

　　

就是靠着一套“传销”模式，将投资人成功“洗脑”。

　　

鑫慷嘉打着国际石油公司的幌子，用一份仅仅20万的销售合同。就将自己包装成“某油”的供应商。当老板跑路后，还有人坚信他们去国外是去找新的赚钱方式，然后带着他们赚更多的钱。

　　

真的是无法想象，鑫慷嘉是如何通过线下一步一步发展到这个地步的。

　　

当邵馨康2023年将服务器搬往美国的一刻，这一切就已经注定。从那一刻起，他就已经做好了收割“韭菜”的准备。唯一要等的就是资金池达到他的要求。

　　

2025年6月29日，卷款跑路的邵馨康成功拿到通过稳定币洗白的129亿后。鑫慷嘉的200万会员终于算是彻底死心了。

　　

通过区块链混币器完成洗白的这18亿稳定币，此时已经算是正式脱离了监管。48小时129亿，堪称一场教科书级的“洗钱大戏”让200万人彻底血本无归。

　　

卷钱跑路的鑫慷嘉是如何骗取百万投资者的信任的。不论是对事件的回顾还是对将来的预防，这事我们都要细说一下。

　　

鑫慷嘉能够成功的“秘诀”，就是他们掌握了人性。在人们心中，掌握人心的永远不是甜言蜜语，而是取之不尽的财富。

　　

所以当人性的贪婪一旦占据了主导，掉入鑫慷嘉精心编织的理财陷阱一点也不奇怪。

　　

当鑫慷嘉打出国际黄金交易的背书，又将国人最信赖的黄金、石油等作为主营的理财产品，同时许诺高额回报的时候。没有人能拒绝180-360%的年化利率。

　　

以投资国际原油、期货等为噱头，通过线下拉亲戚、朋友入场。再当场发放奢侈品、汽车作为奖励，不停地冲击投资人的神经。鑫慷嘉一套“组合拳”打下来，自然是受到了投资人的信任。

　　

但所有投资人不知道的是，不仅豪车是租来的道具，就连数据后台都是假的。鑫慷嘉自始至终就是一个完整的“庞氏骗局”。

　　

当投资人深陷其中，开始做起财富自由的美梦之时，殊不知其实早已彻底沦陷。

　　

即便是鑫慷嘉的暴雷早有预兆，仍然执迷不悟。还是在诱惑面前做出了错误的选择，认为自己不会是最后一个“接盘侠”。

　　

鑫慷嘉以贵州为发展基地，将团队成员遍布全国各地。广东、山东、四川、江西等省份的三四线城市都成了他们“狩猎”的场地。众多个体户、宝妈、中老年人则成了他们收割的对象。

　　

只要成为鑫慷嘉的投资人，不仅每天净赚2%的利息，还能成为合伙人。只要成功“拉到人头”，最低15%的佣金就能到手，要是能凑够500人，保时捷直接开回家。这就是鑫慷嘉激励的“套路”。

　　

当投资人成为所谓的团长后，高达50%的抽佣更是让他们疯狂。都理所当然的成了护盘的“主力大军”，因为他们比鑫慷嘉还担心平台会崩盘。

　　

每天2%，50天连本带利直接翻倍。沉浸在日进斗金的投资者们，肯定是不愿在美梦中醒来。

　　

“拉人头”式的传销组成架构，每个新人7000元的“入门费”，更是刺激着这些团长成了“帮凶”！

　　

再加上鑫慷嘉宣传资料中，故意把迪拜最大的黄金交易所DMCC与自己的大数据平台DGCX捆绑在一起。同时又伪造出一份和石油央企的五年战略合同。

　　

一时之间，本就缺乏财经知识的投资人很难分辨真伪。同时鑫慷嘉的结算方式一直都是稳定币，就更让很多投资人深信不疑。

　　

作为新型的结算货币，稳定币虽然和比特币有着本质的区别。但是在国内其实很少使用。只有做外贸生意和真正炒币的人才会有所接触。

　　

鑫慷嘉就是借着这个很多人都不懂的信息差，成功将一众投资人骗入了所谓的投资理财当中。

　　

当披着“国际原油期货交易”马甲的骗局被揭露。这起48小时卷走129亿元资金的“庞氏骗局”必将成为近年来金融诈骗案的典型案例。

　　

在惊讶鑫慷嘉骗局带来危害的同时，让我们对最近热炒的稳定币也是产生了怀疑的态度。近期不论是京东还是阿里，都曾表示过会建立稳定币结算渠道。

　　

但如果当稳定币和“洗钱”、“诈骗”结合在一起后，是不是也应该引起我们的注意和警惕。

　　

截至目前，鑫慷嘉骗局已被彻底放在了阳光下。在有关部门的及时追赃挽损下，已经抓获了8名核心成员并冻结了1.2亿违法资金。算是给投资人挽回了部分损失。

　　

但相比卷走的129亿来说，这点钱确实是无异于杯水车薪。但是如今实控人已逃亡海外，129亿巨资也已脱离监管。想要追回估计是不太可能了。

　　

更嚣张的是，当骗子跑到国外后还发文“羞辱”投资人。称他们“只是拿走了与投资人智商不匹配的财富，投资人还应该感谢这来之不易的教训”。

　　

对于这种挑衅的行为，相信有关部门会通过相应的手段。在追赃挽损的同时，尽快将几人缉拿归案。给众多被骗的投资人一个交代。

　　

　　

参考资料：

　　

2025-07-02 09:13·新浪财经 又一平台暴雷!实控人留言:我已经在国外了

　　

2025-06-27 19:43·观察者网集资诈骗244亿！“山海集团”周志峰被判无期

　　

2025-06-21 紧急提醒河源市民：警惕鑫慷嘉大数据，远离杀猪盘陷阱

　　

2024-11-15 18:18·财联社和合期货被接管，事出何因？“和合系”已因涉嫌非法集资被立案侦查